Krádež a zneužitie firemnej identity môže mať na spoločnosti zničujúci dosah. Aj preto Eximbanka pripravila krátku príručku, v ktorej sa podnikatelia dozvedia o rôznych spôsoboch takejto krádeže. Dva modelové príklady, ale aj odporúčania, ako sa pred takýmito podvodmi brániť, si predstavíme v najnovšom dieli seriálu Chcem byť exportér, ktorý HN pripravujú v spolupráci s Eximbankou.
Záujem o tovar na sklade
Najčastejším prípadom býva oslovenie zo strany podvodníka, ktorý sa vydáva za kupujúceho z cudziny. Údajný predstaviteľ vedenia zahraničnej spoločnosti vás osloví sám. Podvodníci majú zvyčajne záujem o váš tovar na sklade, ktorý ani nemusí súvisieť s činnosťou spoločnosti, za ktorú sa vydávajú. Často sa predstavujú ako zástupcovia veľkých obchodných reťazcov, ktoré nemajú zastúpenie na Slovensku, čo sťažuje overenie ich totožnosti. Takmer vždy požadujú odloženú splatnosť faktúry.
Eximbanka v spomínanej príručke uvádza aj konkrétne príklady z praxe. Firmu, ktorá sa zaoberá dodávkou slovenského alkoholického nápoja, oslovila zahraničná obchodná sieť zaoberajúca sa predajom oblečenia. Dôvodom bolo údajne vianočné darčekové balenie pre ich klientov.
Obchodná sieť požadovala odloženú splatnosť v trvaní 45 dní a dodanie do logistického skladu, ktorý sa neskôr ukázal ako prenajatý. Za obchodnú sieť komunikoval priamo údajný generálny riaditeľ. Ten dokonca sám poslal výkazy obchodnej siete, za ktorú sa vydával.
Príručka prináša aj konkrétne odporúčania, ako podobným podvodom predchádzať. „Preverte si, či sedí e-mailová adresa a telefónne číslo s oficiálnymi údajmi spoločnosti. Toto býva pri veľkých medzinárodných reťazcoch problém, s ktorým podvodníci počítajú. Overte si tiež miesto dodania a osobu vystupujúcu za spoločnosť. Podvodníci obvykle vystupujú v mene generálneho riaditeľa alebo predstaviteľa vedenia spoločnosti, aby ste si jeho meno mohli overiť. Zamyslite sa nad tým, či by vedenie spoločnosti so stovkami zamestnancov priamo riešilo objednávky s malými spoločnosťami, keď na to má profesionálne nákupné oddelenie.“
Sofistikovanejšie podvody
Druhý modelový príklad sa týka situácie, keď vás osloví obchodný zástupca s podobnou e-mailovou adresou, ako je názov existujúcej spoločnosti. Tento prípad je podobný prvému, je však sofistikovanejší, keďže meno obchodného zástupcu je uvedené na viacerých internetových stránkach a e-mailová adresa sa zdá dôveryhodná.
Aj tu máte konkrétny príklad z praxe. Firmu, ktorá sa zaoberá dodávkou krištáľového skla, oslovila zahraničná spoločnosť predávajúca domáce potreby. Scenár s odloženou splatnosťou a miestom dodania do prenajatého logistického skladu sa opakoval. Meno obchodného zástupcu bolo možné nájsť na internete.
A čo v takýchto prípadoch odporúča Eximbanka? „Skontrolujte si správnosť e-mailovej adresy odberateľa a kedy bola vytvorená, prípadne kto je vlastníkom domény. Názov zahraničnej spoločnosti sa skladal z viacerých slov, avšak podvodník použil iba časť z názvu. Rovnako si vytvoril falošné e-mailové konto, ktoré sa javilo ako pravé. Sám písal na rôzne diskusné fóra a stránky, kde uvádzal na seba aj kontakt. Tieto stránky nemali priestor na overovanie údajov a uviedli tieto falošné kontakty, akoby boli pravé.“
Príručka tiež odporúča pozrieť si e-mailové konto, kedy a kto ho vytvoril a kto vlastní doménu. V spomínanom prípade doména vznikla pred pol rokom a vlastnil ju občan z Bulharska. Zároveň je vhodné zakúpiť si obchodnú informáciu od renomovanej agentúry a tak si overiť kontaktné údaje.
Nástrahy i pre exportérov
Podľa riaditeľa odboru poistenia obchodovateľného rizika Eximbanky Martina Schanera by mali byť obozretní i exportéri, keďže aj oni sa môžu stať terčom podvodníkov. „Existujú rôzne typy podvodov, s ktorými sme sa za tie roky stretli. A to dokonca i v krajinách, ktoré nie sú exotické. Slovenskí podnikatelia dodávajú tovary aj do krajín s vyspelou ekonomikou, napríklad do Francúzska. A niekto z tejto krajiny sa začne vydávať za osobu, zástupcu bonitnej spoločnosti. Odborne tomu hovoríme krádež firemnej identity,“ hovorí Schaner.
Tovar tak nie je dodaný tomu, na koho bol vystavený úverový limit, ale podvodníkovi. Odborník Eximbanky preto odporúča overiť si e-mailovú adresu, telefónne číslo spoločnosti, miesto dodania a osoby vystupujúce za spoločnosť, prípadne prvú dodávku zrealizovať až po uhradení platby vopred.
Seriál Chcem byť exportér pripravujú HN v spolupráci s Eximbankou.
Najčastejšie sa podvodník vydáva za kupujúceho z cudziny.
Autor: Pavel Novotný